Sociedades fiduciarias suecas: ¿Qué servicios se pueden ofrecer?

Al igual que con cualquier licencia financiera, es fundamental mantenerse dentro de la actividad legalmente autorizada y no traspasar los límites regulatorios. Es importante que la actividad principal sea la gestión fiduciaria (Trust Management). Si su actividad se centrara en exceso, por ejemplo, en servicios de pago, podría activar otros requisitos de licencia, como la de entidad de dinero electrónico (EMI) o entidad de pago (PI).

Combinar la sociedad fiduciaria con una licencia de Money Service Business (MSB) puede dar lugar a una estructura muy sólida en la que ciertas actividades quedarían cubiertas por la MSB (p. ej., pagos, cambio de divisas, compraventa de criptomonedas) y otras por la sociedad fiduciaria (custodia y gestión de activos), complementándose ambas estructuras y ampliando así la gama de actividades permitidas. La mayor ventaja de la sociedad fiduciaria es que puede custodiar cualquier activo y, por tanto, gestionar cuentas para fondos de terceros y mantener activos sin restricciones. Otra ventaja es que, aunque la sociedad fiduciaria esté registrada como proveedor regulado y pueda acreditar que cuenta con una autoridad de supervisión regulatoria a efectos de AML/CFT, la supervisión efectiva es prácticamente nula, por lo que la entidad conlleva unos costes operativos muy bajos. Sin requisitos de capital, sin exigencias de cualificación profesional, sin tasas de licencia ni cuotas anuales de renovación. Por otro lado, la MSB no debe utilizarse para custodiar ni gestionar activos, pero sí puede dedicarse de forma específica a servicios de pago, cambio de divisas y conversión cripto-fiat como parte de su actividad principal. Al igual que en el caso de la sociedad fiduciaria, las MSB que ofrecemos no exigen requisitos de cualificación ni de capital, ni tasas anuales de licencia (a diferencia, por ejemplo, de las licencias de EMI o de entidad de pago). Por favor, visite www.montanamsb.com para conocer todos los detalles.