Swedish Trust Company
Una sociedad sueca registrada para la gestión fiduciaria conforme a la normativa AML/CFT, que actúa como trustee de trusts regidos por el Derecho extranjero elegido. Desde €19,500, o desde €25,400 incluyendo una plataforma de marca blanca EBANQ.
- Permitido: administración fiduciaria y gestión de activos, custodia de activos de clientes
- No permitido: captación de depósitos, concesión de préstamos, servicios de pago como actividad principal
Montana MSB
Una empresa de servicios monetarios de EE. UU. registrada ante FinCEN, bajo el marco estatal de Montana, para actividades de transmisión de dinero y cambio de divisas en contextos permitidos en EE. UU.
- Permitido: actividades registradas de servicios monetarios
- No permitido: captación de depósitos o actividades bancarias
Entidad de dinero electrónico o de pago de la UE
Autorizada por un regulador nacional para emitir dinero electrónico o prestar servicios de pago, con capital inicial, sustancia local y supervisión prudencial continua. La autorización suele tardar varios meses.
Licencia bancaria
La única estructura autorizada para captar depósitos del público y conceder préstamos. Requiere un capital de varios millones, supervisión prudencial completa y plazos de autorización prolongados.
Combinación de estructuras
Muchos clientes combinan una Swedish Trust Company para la gestión fiduciaria y de activos con una Montana MSB para servicios monetarios en EE. UU., accediendo a servicios bancarios, IBAN y de tarjetas a través de socios autorizados presentados por Bankmatcher, servicio incluido en todas nuestras soluciones.
Preguntas
¿Qué estructura me permite conceder préstamos?
La concesión de préstamos como actividad comercial requiere una autorización crediticia o bancaria. Ni una Swedish Trust Company ni una MSB constituyen una licencia de préstamo.
¿Puedo ofrecer cuentas IBAN o tarjetas?
A través de socios bancarios y emisores de tarjetas autorizados, no directamente como la propia sociedad fiduciaria. La intermediación está incluida a través de Bankmatcher.