Schwedische Treuhandgesellschaften – Welche Dienstleistungen können angeboten werden?

Wie bei jeder Finanzlizenz ist es wichtig, im Rahmen der gesetzlich zulässigen Tätigkeiten zu bleiben und keine aufsichtsrechtlichen Grenzen zu überschreiten. Entscheidend ist, dass das Kerngeschäft die Treuhandverwaltung (Trust Management) bleibt. Liegt der Schwerpunkt beispielsweise zu sehr auf Zahlungsdiensten, könnten andere Lizenzanforderungen ausgelöst werden, etwa eine Lizenz als E-Geld-Institut (EMI) oder Zahlungsinstitut (PI).

Die Kombination der Treuhandgesellschaft mit einer Money Service Business (MSB)-Lizenz kann eine äußerst leistungsfähige Struktur bilden: Bestimmte Aktivitäten werden über das MSB abgewickelt (z. B. Zahlungsverkehr, FX, Krypto-Exchange) und andere über die Treuhandgesellschaft (Halten/Verwalten von Vermögenswerten), sodass sich beide Einheiten optimal ergänzen und das Spektrum der zulässigen Geschäftsaktivitäten erweitert wird. Der größte Vorteil der Treuhandgesellschaft liegt darin, dass Sie beliebige Vermögenswerte halten und somit Konten für Drittmittel führen sowie Vermögenswerte uneingeschränkt verwahren können. Ein weiterer Vorteil ist, dass die Treuhandgesellschaft zwar als regulierter Dienstleister registriert ist und nachweisen kann, dass sie für AML/CFT-Zwecke einer Aufsichtsbehörde untersteht, die tatsächliche aufsichtsrechtliche Belastung jedoch praktisch gleich null ist und die Gesellschaft daher mit sehr geringen Gemeinkosten verbunden ist. Keine Eigenkapitalanforderungen, keine Qualifikationsnachweise, keine Lizenzgebühren, keine jährlichen Verlängerungsgebühren. Das MSB hingegen sollte nicht zum Halten und Verwalten von Vermögenswerten genutzt werden, eignet sich jedoch hervorragend für Zahlungsdienste, Devisenwechsel und Krypto-Fiat-Exchanges als Teil seines Kerngeschäfts. Genau wie bei der Treuhandgesellschaft sind auch die von uns angebotenen MSBs an keinerlei Qualifikations- oder Kapitalanforderungen oder jährliche Lizenzgebühren gebunden (im Gegensatz zu beispielsweise EMI- und PI-Lizenzen). Bitte besuchen Sie www.montanamsb.com für alle Details.