Swedish Trust Company
Eine schwedische Gesellschaft, die nach dem AML/CFT-Geldwäschegesetz für Trust-Verwaltung registriert ist und als Trustee für Trusts nach ausländischem Recht agiert. Ab 19.500 € oder ab 25.400 € inklusive einer EBANQ-White-Label-Plattform.
- Zulässig: Trust- und Vermögensverwaltung, Verwahrung von Kundenvermögen
- Nicht zulässig: Einlagengeschäft, Kreditvergabe, Zahlungsdienste als Kernaktivität
Montana MSB
Ein bei FinCEN registriertes US-amerikanisches Money Services Business unter den rechtlichen Rahmenbedingungen Montanas für Geldtransfer- und Geldwechselaktivitäten im zulässigen US-Rahmen.
- Zulässig: registrierte Money-Services-Aktivitäten
- Nicht zulässig: Einlagengeschäft oder klassisches Bankgeschäft
EU-E-Geld-Institut oder Zahlungsinstitut
Zugelassen von einer nationalen Aufsichtsbehörde zur Ausgabe von E-Geld oder zur Erbringung von Zahlungsdiensten; erfordert Anfangskapital, lokale Substanz und laufende aufsichtsrechtliche Überwachung. Das Zulassungsverfahren dauert üblicherweise viele Monate.
Banklizenz
Die einzige Struktur, die Einlagen aus dem Publikum annehmen und Kredite vergeben darf. Erfordert ein Millionenkapital, umfassende Bankenaufsicht und langwierige Genehmigungsverfahren.
Strukturen kombinieren
Viele Kunden kombinieren eine Swedish Trust Company für die Trust- und Vermögensverwaltung mit einer Montana MSB für US-Zahlungsdienste und greifen über lizenzierte Partner, die über Bankmatcher vermittelt werden, auf Bank-, IBAN- und Kartendienstleistungen zu — in all unseren Angeboten enthalten.
Fragen
Welche Struktur erlaubt mir die Kreditvergabe?
Gewerbliche Kreditvergabe erfordert eine Kredit- oder Bankzulassung. Weder eine Swedish Trust Company noch ein MSB stellt eine Lizenz zur Kreditvergabe dar.
Kann ich IBAN-Konten oder Karten anbieten?
Über lizenzierte Bank- und Kartenausgabe-Partner, nicht über die Treuhandgesellschaft selbst. Die Vermittlung ist über Bankmatcher inbegriffen.